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產品名稱

蘇銀理財恒源封閉債權182期

理財產品

登記編碼

Z7003125000119，投資者可依據該編碼在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息。

銷售簡稱/

銷售代碼

JS份額：蘇銀理財恒源封閉債權182期13月JS鑫福款/J04983

產品類型

固定收益類、公募、封閉式

產品內部

風險評級

1.本理財產品經蘇銀理財內部風險評級為★★二級，適合中低風險型投資者，適合投資策略為穩健發展的投資者。本評級為管理人內部評級，由管理人根據理財產品的投資組合、同類產品過往業績和風險狀況等因素，對理財產品進行評級，僅供投資者參考。

2.如本產品通過代理銷售機構渠道銷售，代理銷售機構應當根據本機構的方式和方法，依據理財產品的投資組合、同類產品過往業績和風險狀況等因素，獨立、審慎地對代理銷售的理財產品進行銷售評級，并向蘇銀理財及時、準確提供本機構銷售評級結果等信息。銷售評級與蘇銀理財產品評級結果不一致的，代理銷售機構應當采用對應較高風險等級的評級結果并予以披露。如本產品通過代理銷售機構渠道銷售，理財產品評級以代理銷售機構最終披露的評級結果為準。

3.銷售機構負責完成投資者風險承受能力評估，并在遵循投資者適當性原則的前提下進行本理財產品的銷售活動。???????????????????????????????????????????????????????????????????????????4、紫金農商銀行對本產品的風險評級為中低風險。

銷售對象

面向個人和機構投資者銷售。

募集幣種

人民幣

份額面值

1元/份

計劃發行規模

本產品計劃發行規模為20億元，管理人有權根據實際需要調整計劃發行規模。

最低發行規模

本產品最低發行規模為3000萬元，管理人有權根據實際需要調整最低發行規模。

若產品認購規模未達到最低發行規模，或新的法律、法規導致本產品無法合法合規運行，或出現其他導致影響產品成立不可抗力因素，產品管理人有權利但無義務宣布產品不成立，并于產品募集期結束后5個工作日內將投資者認購資金返還至投資者資金賬戶。

購買起點/

追加金額

JS份額購買起點金額為1元，追加金額為1元的整數倍；

各份額具體認購起點和追加金額以銷售機構設置為準。

銷售機構實際受理情況可能與產品說明書不一致，具體以銷售機構設置為準。認購方式及確認和認購份額的計算詳見產品說明書“七、產品認購”。

募集期

2025年7月3日至2025年7月9日。

募集期內，投資者可于募集期結束日交易閉市前撤銷認購申請，該時點后不得撤銷，交易閉市具體以銷售機構設置為準。管理人在法律允許的范圍內保留延長募集期或縮短募集期的權利。如有變動，實際產品募集期以管理人公告為準。

產品成立日/

份額登記日

2025年7月10日，如管理人調整募集期，則產品成立日/份額登記日將相應調整，以管理人公告為準。

產品終止日/

到期日

2026年7月30日，如遇節假日，順延至下一工作日。在符合產品說明書約定的條件下，管理人有權調整產品到期日，產品到期日受制于提前終止、延期終止條款。詳見產品說明書“八、產品終止”。

產品存續期限

385天（以理財產品實際存續天數為準）。本產品運行期間，不開放申購、贖回。

單個投資者持有份額上限

單一投資者持有份額不得超過總份額50%。非因主觀因素導致突破前款規定比例限制的，在單一投資者持有份額占理財產品總份額比例降至50%以下之前，不再接受該單一投資者對理財產品的認購申請。

業績比較基準（年化）

1.蘇銀理財參考過往投資經驗，依據近期貨幣市場工具、債券、非標準化債權等資產投資收益水平，在產品說明書約定的投資范圍和投資比例內，綜合考慮各份額收取的銷售服務費和投資管理費的情況，模擬測算得出業績比較基準。

2.本產品各份額因收取的銷售服務費和投資管理費存在差異，業績比較基準設置將有所不同。各份額業績比較基準如下：

JS份額：2.60%-3.00%。

3.本產品為凈值型產品，業績表現將隨市場波動，具有不確定性。業績比較基準是管理人基于產品性質、投資策略、過往經驗等因素對產品設定的投資目標。業績比較基準不是預期收益率，不代表產品的未來表現和實際收益，不構成對產品收益的承諾。投資者的實際收益由產品凈值表現決定。

產品費用

本產品費用包括托管費、銷售服務費、投資管理費、超額業績報酬（如有）以及產品運作和清算中產生的其他費用等。

1.托管費率：0.02%/年。

2.銷售服務費率：JS份額：0.20%，采用每日計提模式。

3.投資管理費率：JS份額：0.10%。

4.超額業績報酬：若產品各份額實際投資收益在扣除托管費、銷售服務費、投資管理費等費用后超過各份額業績比較基準下限，產品管理人將按照超出部分的50%收取超額業績報酬。產品存續期內理財產品將每日暫估超額業績報酬，僅用于理財產品會計核算，并將扣除“暫估超額業績報酬”后的理財產品份額凈值按照說明書約定向投資者進行披露。理財產品實際收取的超額業績報酬以到期日計提核算的數值為準。計算超額業績報酬時，1年按365日計算。

本產品設置有多個份額，各份額實際收取的銷售服務費率、投資管理費率和超額業績報酬（如有）可能存在差異，投資者應根據各份額收費情況自主選擇購買。

若法律法規、國家監管政策或市場情況發生變化，管理人有權對已約定的收費項目、條件、標準和方式進行調整。

產品存續期內管理人有權根據產品運行情況制定費率優惠措施，優惠后實際執行的費率以管理人公告為準。

收益分配

本產品無分紅機制，投資運作情況體現為產品凈值變化。產品投資運作到期，投資收益扣除相關費用后，全部分配給投資者。

稅收規定

根據中國增值稅等稅收相關法律法規、稅收政策等要求，產品應繳納的增值稅及附加稅費（包括但不限于城市維護建設稅、教育費附加及地方教育附加等）由管理人從理財產品財產中支付，由此可能會使理財產品凈值或實際收益降低。

投資者從理財產品取得的收益應繳納的稅款，由投資者自行申報及繳納。