紫金銀行代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)方法
時(shí)間：2023年03月31日瀏覽量：
紫金銀行代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)方法
一、評(píng)價(jià)目的
為客觀揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的客戶，紫金銀行開展公募基金代銷業(yè)務(wù)，對(duì)代銷公募基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)，公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，共分為五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-較低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)、R4-較高風(fēng)險(xiǎn)、R5-高風(fēng)險(xiǎn)。
二、評(píng)價(jià)范圍
所有代銷公募基金產(chǎn)品均納入評(píng)價(jià)。
三、評(píng)價(jià)因素
（一）基金管理人成立時(shí)間、管理規(guī)模、投研團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度、風(fēng)險(xiǎn)控制完備性、從業(yè)人員合規(guī)性、股東/高級(jí)管理人員/基金經(jīng)理的穩(wěn)定性等。
（二）基金產(chǎn)品的投資范圍、投資方向、投資比例、運(yùn)作方式、存續(xù)期限、最低購(gòu)買金額、本產(chǎn)品/同類產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)、成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生、認(rèn)申購(gòu)和贖回安排、市場(chǎng)契合度等。
四、評(píng)價(jià)等級(jí)
我行代銷公募基金產(chǎn)品的最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)我行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型得出的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果，并結(jié)合外部機(jī)構(gòu)（包括不限于代銷合作基金公司）提供的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果，二者取孰高原則得出。
個(gè)人業(yè)務(wù)